年关将至 银行卡盗刷案件频发 看紧你的钱包

2016-01-20 14:16:40 来源:长城网 收藏本文

        作者:王玲玲
 
  导语:农历春节将至,各种银行卡盗刷、短信欺诈案件频发。百姓如何保护好自己的钱袋子,平安过年?业内人士指出,首先,居民应该保护好个人信息,不要向他人泄露个人信息及交易密码。其次,如果遭遇欺诈事件,应第一时间去警察局报警备案,并向银行挂失卡片。此外,如果发生被盗刷事件,第一时间更改密码及相关重要信息,同时要警惕再次被盗刷风险。
 
银行卡盗刷。资料图
 
  年底银行卡盗刷案件频发
 
  德州:手机卡被人冒用绑定银行卡130万遭盗刷
 
  2015年12月21日,经济技术开发区张先生的手机卡被人冒用身份补办,手机号绑定的银行卡随之被盗刷一空,张先生名下的130余万元全部消失。报警后,警方成立专案组经过二十天的奋战,终于1月10日将犯罪嫌疑人抓获。
 
  据了解,当天18时许,张先生发现自己手机显示无服务,后来才知道手机号在外地已被别人补办使用。张先生说,当他登陆手机银行时发现,当时银行卡已经被13次转账,总共被盗刷金额1329998元,立马选择报警。由于涉案价值巨大,接警后,经济技术开发区公安分局成立了专案组。
 
  之后专案组连续辗转上海、江苏、河南、山东、河北五个省份十余个县市,二十天的昼夜奋战,最终于1月10日在河北霸州成功将犯罪嫌疑人顾某抓获,其对诈骗的犯罪事实供认不讳,现已被分局刑事拘留,截至目前,受害人被骗的1319998元已成功被追回,1万元被犯罪嫌疑人挥霍浪费。
 
  男子改装POS机盗刷银行卡隔空取走百万元
 
  银行卡在自己身上,可卡里的钱却不翼而飞。近段时间,哈尔滨市道外公安分局相继接到多名群众报警,称自己的银行卡被盗刷。经过近三个月的侦查,黑龙江警方辗转滕州、枣庄、南京、泉州、潍坊等地,成功打掉一利用改装POS机盗刷银行卡犯罪团伙,先后抓获6名团伙主犯,同时缴获改装pos机、复制卡设备等大量作案工具。
 
  目前,史某等6名犯罪嫌疑人均已被刑事拘留。专案组初步查明上述嫌疑人通过改装POS机盗刷银行卡作案200余起,涉案金额百万余元,此案正在进一步工作中。
 
  盗刷花样百出
 
  伪基站发布钓鱼网址
 
  有些消费者近期收到信用卡积分即将清零短信,短信内容中附带链接。有持卡人登录短信中显示的网站地址,在网站中输入了卡号、交易密码、登录密码、动态密码等,卡内资金被转走。
 
  银行反欺诈部门人士指出,不要轻易相信来路不明的来电、短信,可直接拨打银行官方客服或到银行网点咨询。
 
  冒充电商客服“退款”
 
  不法分子冒充一些电商客服致电有退货退款需求的消费者,甚至将消费者近期退款订单内容及个人信息全部告知本人,表示因为退款引发其他错误扣款,可以由银行客服取消。骗取需要客户提供信用卡卡号、有效期等信息进行“取消错误扣款操作”,随后用获得的持卡人信息进行转账,盗取资金。
 
  专家建议,首先,尽量选择风控能力较强的电商平台进行消费。其次,要避免在公共场所登录网银,接到陌生电话不要轻易相信,更不要按照对方的指示进行密码操作。再者,遭遇类似情况应第一时间向警方报案,并更改涉及网站以及银行卡关键信息。
 
  个人资金被转入名下其他账户
 
  这类案例就是文中李先生所遭遇的情况。消费者收到银行提示短信称,账户进行了网上银行交易,购买了外汇。随后,接到自称外汇公司人员的电话,表示可以取消交易,退还资金,进而诱导持卡人ATM机上输入银行卡的六位密码。
 
  专家表示,购买外汇的钱如果没有支付密码是无法转出去的,也就是说钱还在银行的系统里面,只是没显示在余额里面。遭遇类似情况,应第一时间挂失卡片并报警。
 
  下载手机软件后银行卡被盗刷
 
  近日,山东临邑县小郑收到一条带分享链接的短信,短信内容显示为“中国移动和彩云”。小郑开打了链接并按其提示下载了一个手机软件。但安装到一半就提示安装失败,当时没多想就把软件卸载了。
 
  几天后,小郑突然发现工资卡里的41500元被刷走了。接到报警后,临邑警方调查发现,小郑在收到那条“移动和彩云”的短信之后,他所有的短信都被转移到了北京的一个手机号上。小郑工资卡里的41500元钱,分别被三家公司分四次进行转账。原来是小郑的手机点击链接时感染了木马病毒,而这种病毒就是夹在犯罪分子群发的海量短信中。
 
  只许刷卡不收现金骗取信息盗刷银行卡
 
  日前,西安市有几个女子驾驶一辆微型面包车,车内拉载5公斤装大米和5升装食用油,在居民小区自称回馈用户搞活动,开展买油送米活动。但是,她们只许刷卡不收现金,要求群众必须在其携带的移动POS机上刷卡购买方可参加活动。
 
  很快地,这些参加活动市民发现自己银行卡内的资金被人在外地盗刷,急忙报警。西安警方就立即发布案情通报,短短几天之内,盗刷骗局在西安很多业主群都传开了。
 
  勾结银行员工盗储户存款
 
  去年,杭州某商业银行的一名储户在查询自己银行账户时发现,自己户头上的钱不见了。他随即向银行方面投诉,而银行查询后发现,储户存入的钱,当时便转入另外一个账户内。据受害储户回忆,去存钱时遇到推销。推销者说如果存款存入某家银行,利息会高出不少,而超出的那部分利息,银行会直接付给储户。
 
  杭州警方很快查明,这是以邱某为首的犯罪团伙和银行内部人员勾结,打着高利息的名义,骗取存款。这伙人买通银行内部人员,当那些储户来到柜台存钱时,柜台人员给储户一张存单,而当这些人存入钱后,工作人员直接把钱存入后转到嫌疑人的账户上,案件共涉及9505万元存款。
 
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  常见的银行卡盗刷手段
 
  1.电话诈骗。谎称是银行客服向持卡人套取个人信息。
 
  2.钓鱼网站。伪装成正规网站套取信息。
 
  3.密码偷窥器。安装在开放式ATM机处偷窥用户密码。
 
  4.银行卡复制器。餐厅、酒店等个体商户有可能用特殊工具复制顾客的银行卡。
 
  使用ATM机,请注意这4条风险提示
 
  为加强金融消费者教育、保护存款人权益,公安机关,向银行消费者发出四条风险提示:夜间或凌晨进入自助银行时应加强警惕,如发现尾随、偷窥等情况避免使用,必要时应报警;定期更改银行卡密码,不要将银行卡转借他人或随意泄露卡号;在使用ATM机时,要注意是否有多余的装置、密码键盘是否有改装痕迹或被贴上薄膜;输入密码时请用手或其他物品遮挡;使用完自助机具后,要取回现金、凭条及银行卡,并妥善保存凭条,防止不法分子获取信息。
 
  防盗刷的建议
 
  一是要妥善保管银行卡和密码。盗刷行为发生的前提是盗刷人获取了银行卡信息和密码,持卡人作为银行卡和密码的保管主体,务必妥善谨慎保管,万不可出租、出借银行卡,不要将银行卡和密码交由他人使用,发现银行卡丢失或密码泄露后,及时办理挂失手续。
 
  二是用卡时注意环境的安全性。持卡人应当提高安全防范意识,在使用银行卡时注意ATM机或POS机周围有无可疑设备;排队办理银行卡业务时注意与他人保持安全距离,防止密码被窥视;进行网上支付操作时注意网址是否正确,网页是否存在异常链接等。
 
  三是妥善保管绑定银行卡的手机。手机与银行业务的联合使得手机不再是简单的通讯工具,具有了更强的财产属性和隐私性,持卡人务必妥善保管手机。
 
  四是尽量设定账户变动短信提示。短信提示能够让持卡人及时发现账户异常变动情况,及时采取应对措施。
 
  五是尽量不在公共WIFI下进行网上支付。随着公共WIFI覆盖范围的扩大和网上购物的兴起,购物突破了时间和空间的限制。但是,在公共WIFI下进行网上支付存在安全隐患,容易导致银行卡信息和密码泄露。
 
  盗刷发生后的处置建议
 
  一是通知银行并办理挂失。持卡人应立即拨打银行客服电话告知账户异常变动情况,办理挂失,并按客服人员的指引进行操作。持卡人还应向银行询问盗刷的方式、时间、地点、交易另一方账户信息,以及离自己最近的ATM机位置。持卡人在必要时可记下客服人员的号码,以便将来在诉讼中核实情况。
 
  二是报警处理。持卡人在通知银行后,应及时拨打110报警,告知盗刷金额、方式、时间、地点,以及交易另一方账户信息。持卡人还应按照公安机关的要求,到银行打印账户明细,携银行卡、身份证等到公安机关办理报警手续。
 
  三是ATM机操作。持卡人应迅速到附近的ATM机操作银行卡,由于此前已办理挂失,ATM机将进行吞卡处理,持卡人应保留好凭条。此举的目的在于证明卡主和银行卡均不在盗刷现场,证明银行卡系被他人伪造并盗刷。银行卡在做了被吞卡处理后,持卡人应及时到银行办理取卡手续,以便携带银行卡到公安机关办理报案手续。
 
  (据京华时报、东北网、青岛晚报等综合)
 
文章关键词: 银行卡 案件 钱包
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